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留意淨值變化、合理配息率
但面對愈來愈多樣的收益型商品,摩根投信副總姜愛苓表示,作為核心資產產配置
的收益型商品
,應該要有全球的視野,也就是應該要避開單一區域的收益型商品,例如亞洲收益、拉美地區收益,否則高波動帶來的風險,還是可能讓收益不保。
低利率環境造就收益商品當道,且不同於過去配息債券基金的收益類型商品,資
產管理業者透過各類息收商品的組合包裝成各類收益型商品;不過,「收益」不表示保證賺,投資人應留意淨值變化和合理配息率,尤其小心別陷入高配息迷思。
瀚亞投資行銷長林長忠表示,人口老化與低利環境,是全球投資人遇到最大的兩大困境,前者壓抑了經濟成長與企業獲利,後者壓縮了投資報酬,這不但讓銀行定存失去誘因,也讓金融商品的操作愈來愈困難;所以若能擁有一系列因應不同市場的收益型商品,不但能幫助投資人對抗低利環境,也能活化資金運用。
工商時報【
陳欣文╱台北報導】
另外,姜愛苓建議投資人要留意收益型基金的「淨值」變化,從總報酬的角度來檢視自己的收益商品績效。例如強調配息率9%的基金,淨值損失率也要一併計入,不能
單看配息率,建議以合理配息率取代追求最高配息率商品。
基金業者表示,現在的收益型商品主要結合各類有息收的標的,包括股票配息、REITs收益,投資人應有配息率不等於報酬率、高配息不等於高報酬的基本觀念,尤其收益來源不再是穩賺不賠的標的時,應該評估自己能承受的風險,若是購買新基金的話,更應了解投資策略和標的是否足以提供允諾的配息率。
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